리츠분리과세계좌를 통한 리츠 투자 현황

돈 걱정없는 노후를 위해 연금에 진심인 남자 "연금부자"입니다.

저는 위와 같은 연금계획을 세우고 많은 부분을 달성하고 있는 데 최근 미국 금리인상 그리고 중국 부동산 업체 파산위기 등등으로 몇 몇 리츠주가 52주 최저가를 갱신하고 있습니다. 저는 "시장에 공포가 엄습할 때, 우량한 배당주를 사야된다는 주의"라서 열심히 줍줍하고 있습니다.

리츠분리과세는 최대 5천만원까지 리츠를 매수하면, 9.9% 분리과세 혜택을 주는 장점이 있는 계좌인데, 저는 연금저축펀드, IRP계좌 그리고 ISA계좌 년 납입한도를 올 해 4월에 이미 다. 채워서 부득이하게 리츠분리과세계좌를 4월에 개설하여 운영하고 있습니다.
리츠분리과세는 최대 5천만원까지 설정가능한데, 현재 리츠를 지나치기에는 너무 매력적인 가격이라 5천만원 넘게 매수를 했습니다. 저는 종합금융소득종합과세를 피하기 위해 년 2천만원 이하로 금융소득(배당금+이자)을 받아야 하는 관계로, 내년에 배당금을 받을 수 있는 리츠와 올 해 배당금이 입금될 리츠를 구분해서 추가지정 가능한 금액내에서 지정할 계획으로 투자를 하고 있습니다.
추가 지정가능한 리츠주가 13,701주 그리고 앞으로 매수할 리츠주를 생각하면, 리츠분리과세계좌 한도 5천만원은 너무 적은 듯 합니다.

사람마다 투자 목표, 투자 금액, 투자 성향이 다 달라서 정답은 없다고 생각합니다. 단지, 한도를 다 채워서 연금저축펀드, IRP계좌 그리고 ISA계좌에서 추가 납입을 할 수 없는 입장에서 분리과세혜택을 받으면서 투자할 수 있는 리츠분리과세를 하나의 대안으로 생각하고 투자를 하고 있습니다. 리츠분리과세계좌와 별도로 투융자 집합투자기구 전용 계좌 일명, 맥쿼리인프라 전용계좌로 개설해서 맥쿼리인프라를 매수(현재 맥쿼리인프라 총 보유주식: 15,675주)하고 있는데, 다음에 기회되면 투융자 집합투자기구 전용 계좌에 대한 글을 남겨보겠습니다.
최근 주식시장 분위기가 안좋은 데, 이럴때 우량한 배당주를 싼 가격에 줍는 전략도 나쁘지 않다고 생각합니다.

금리인상 이슈가 마무리될때, 리츠주도 반등할 것이라 예상하고, 배당금 1천만원을 위해 열심히 줍줍해보겠습니다.

여러분들의 성투를 기원드리면서......

은퇴 후 50년
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실투자 인증
총 자산
평가 손익
₩339,255,675
₩21,327,274(+6.71%)