개인연금(연금저축) 포트폴리오.. 이렇게 구성한 이유 ?

실투자 인증
총 자산
평가 손익
$7,023.11
$619.00(+9.67%)

안녕하세요 머니볼입니다. 

제 개인연금 계좌만 살짝 공개합니다.  작년 10월 이렇게 구축한 이후 크게 변동은 없습니다. 

1. 원화자산 기준의 장기성과를 위해서는 환율이 높은 시기에는 환헷지 비중을 높이고, 환율이 낮은 시기에는 환헷지 비중을 낮춘다. 
   ETF 보다 펀드로 제 개인연금 포트를 구축한 이유는 다른 이유도 있지만, ETF 가 해외ETF 투자에서 아직 환헷지형의 초이스가 많지 않습니다. 펀드의 경우, 환헷지형 class, 환노출형 class 가 있어 선택하기가 용이 
  또한 개인연금은 해외상장 ETF 투자가 되지 않음으로... 

2. 운용사의 컬러, 펀드의 과거 레코드, 펀드의 순자산, 그룹별 peer 분석  등을 고려한 세부적인 펀드 선택 

3. 주식은 미국 위주로, 많이 떨어진 테크 + 고배당 벨런스  / 채권은 원화채권 위주 
   달러채권 펀드나 채권 ETF를  환헷지 할 경우, 현재 환헷지 비용이 상당히 높습니다. 년 -2% 수준.. 채권에서 2%면 엄청 큰거죠. 

4. 채권펀드의 듀레이션(잔존만기) 은 길게  
   한국의 경기둔화, 장기 경제잠재성장률 하락을 보고 장기채의 비중이 높은 펀드를 선택 

 5. 일부 달러자산 노출 
  한국투자 미국고배당 의 경우 환헷지 하지 않은 언헷지로 구성 - 향후 시장이 악화될시 환노출로 일부 환차익 추구 

6. 이머징은 한국, 중국보다는 아세아+베트남
  향후 매크로 환경이 좋아보이는 시장으로 판단하고 일부 투자