[미국 ETF] DGRW - 배당 성장 월배당 ETF

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안녕하세요.
경제적 자유를 꿈꾸는 오공 선생입니다.
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오늘도 지난 시간에 이어 배당 성장 ETF 하나를 보려고 합니다. 이 녀석은 다른 대장급인 배당 성장 ETF 만큼의 규모는 아니지만 매월 배당이라는 장점 하나로 마니아층이 있습니다. 매월 배당이라는 게 사실 1년 전체 배당으로 따지면 큰 의미는 없습니다만, 사람이 매월 먼가 용돈처럼 받으면 기분이 좋은 건 사실입니다. ㅎㅎ 심리적인 손절을 예방하는 효과도 저는 어느 정도 있다고 생각되고요. 그래서 매월 배당이라는 메리트에 꽂히신다면 이 녀석을 선택할 텐데요. 어떻게 생긴 친구인지 살펴봅시다.

오늘 제가 가져온 ETF는 배당 성장 및 퀄리티 기업에 투자하는 'DGRW'입니다.
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1. DGRW 개요
운용사: 위즈덤트리
현재 가격: 약 78,456원 (23. 3. 14. 기준)
52주 최고가 대비 -7.65% (23. 3. 14. 기준)
시가총액: 10.1 조원
수수료: 0.28%
배당률(연): 2.12%
출시일: 2014년 6월 1일
미국 퀄리티가 좋은 기업에 투자
* ETF 간단 평가
매우 좋음 - 좋음 - 보통- 부족
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1. 매우 좋음
1) 1~5위 운용사
2) 시총 10조 이상
3) 수수료 0.1 이하
4) 거래량 100만 이상
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2. 좋음
1) 5~20위 운용사
2) 시총 1조 이상
3) 수수료 0.1~0.5
4) 거래량 10~100만
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3. 보통
1) 20~50위 운용사
2) 시총 1000억~1조
3) 수수료 0.5~0.7
4) 거래량 5~10만
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4. 부족
1) 50위 밖 운용사
2) 시총 1000억 이하
3) 수수료 0.7 이상
4) 거래량 5만 이하
1) 운용사: 좋음
2) 시총: 매우 좋음
3) 수수료: 좋음
4) 거래량: 좋음
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▶ 다른 대장금 ETF 만큼의 점수는 못 주지만, 그래도 거래하기엔 매우 충분한 규모입니다.
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2. 어떻게 종목을 구성하나요?
미국 시장에서 배당금을 지급하면서 장기 수익 성장 기대치, ROE, ROA가 우수한 상위 300개 기업에 투자
지난 12개월 동안 보통주에 대한 정기 현금 배당금을 지급한 기업
시가총액 1억 달러 이상 기업 선정
3개월 이상 월평균 100만 달러 이상 거래된 기업 선정
포트폴리오 리밸런싱은 연 1회
개별 종목은 포트폴리오의 5%를 넘을 수 없음
특정 섹터의 편입비중의 총합은 20%를 넘을 수 없음
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▶ 우선 배당금을 지급하는 기업으로 한번 고르고요, 그다음엔 ROE와 ROA를 고려한다고 하는데, 사실 이 부분이 약간 명확하진 않습니다. 장점이 될 수도 있고 단점이 될 수 있겠는데, 개인적으로는 ETF 구성이 복잡한 건 선호하지 않습니다. 하지만 다르게 생각하면 이 복잡한 작업을 적은 수수료로 자산운용사에서 알아서 해준다니 좋게 볼 수도 있겠습니다.
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3. TOP 10 및 투자 비중
출처: 이자 ETF
국가 비중
1위 미국
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분야별 비중
1위 IT
2위 헬스케어
3위 산업재
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▶ IT가 높은 것이 인상적이네요.
출처: 이자 ETF
1위 마이크로소프트
2위 애플
3위 존슨앤드존슨
4위 P&G
5위 브로드컴
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총 보유 종목 수: 298개
상위 10개 종목 비중: 33.95%
주요 기업 간단 요약
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1) 마이크로소프트
윈도우 소프트웨어 외 클라우드, 노트북, 게임 콘솔 등 소프트웨어 하드웨어 가릴 거 없이 다각화된 사업 부문을 보유하고 있음. 지속적인 성장을 위해 다양한 인수합병을 추진하고 있으며, 스카이프, 링크드인, 블리자드 등을 인수함
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2) 애플
세계에서 가장 기업가치가 높은 IT 기업 중 하나로 하드웨어와 소프트웨어가 융합된 기업. 최근 애플 아케이드라는 게임과 애플 TV, 애플 뮤직 등 다양한 스트리밍 구독 서비스도 출시하고 있음.
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3) 브로드컴
다양한 반도체 및 인프라 소프트웨어를 설계, 개발, 생산하는 기업으로 주로 데이터 센터, 네트워킹, 스토리지 등 산업용 시장에서 소비되고 있음.
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▶ 300개 기업으로 적절히 많은 기업이 들어가 있고요. 상위 기업 비중이 저 정도면 그래도 잘 분산되어 있는 것으로 보입니다.
4. 수익률 데이터
(배당금 반영)
출처: 이자 ETF
출시 후
누적 수익률 190%
연평균 수익률 11%
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▶ 미국 주식답게 아름다운 우상향이고 최근 시장이 어려운 상황에서도 하방이 나스닥에 비해 잘 잡혀있습니다.
출처: 이자 ETF
최근 연 배당률: 2.18%
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▶ 다른 배당 성장 ETF에 비하면 배당금이 일정하진 않지만 그래도 길게 장기적으로 보니 배당금이 증액되고 있네요.
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출처: 이자 ETF
MDD
1차 최대 손실: -32%
2차 최대 손실: -18%
하루 최대 손실: -10%
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최대 손실을 보면 생각이 많아집니다. 아무리 우상 향하는 믿음을 가진 주식이라도 큰 손실이 나는 일은 언제든 있을 수 있으며 그 또한 견뎌야 달콤함을 주는 무서운 곳이라는 것을 항상 염두에 두어야겠습니다.
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5. DGRW 총평
장점
매월 배당
퀄리티 좋은 기업을 손쉽게 투자
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단점
미국으로 한정?
타 배당 성장 ETF에 비해 아쉬운 규모
타 배당 성장 ETF에 비해 아쉬운 수수료
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"매월 배당이 맘에 든다면 선택!"
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사실 배당 성장 ETF 중에서는 너무나 훌륭한 친구들이 많습니다. SCHD, DGRO 이 두 개만 해도 사실 규모, 과거 데이터, 수수료 등 모든 방면에서 DGRW보다 좋습니다. 하지만 만약 투자자분이 나는 매월 얼마라도 배당을 따박따박 받는 게 심리적으로 좋고 장기투자에서 장점으로 여겨진다면 DGRW를 선택하시면 됩니다. 솔직히 안으로 들여다보고 수익 그래프를 길게 뻗어보면,,, 다 거기서 거기입니다. 선호에 의해서 선택하시는 걸 추천드립니다.
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ETF도 결국 주식이므로 크나큰 변동성은 유의하셔야겠습니다.
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* 이런 분들에게 적합합니다.
배당 성장 ETF를 찾으시는 분
매월 배당을 받고 싶으신 분
개별 주식 투자가 부담스러우신 분

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