[월적립식 투자 결과] XLV - 미국 헬스케어 ETF (S&P 500, QQQ 비교)

만약 당신이 지난 10년간
매월 100만 원씩
XLV을 샀다면?
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안녕하세요.
경제적 자유를 꿈꾸는 오공 선생입니다.
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오늘은 만약 당신이 예적금 대신 지난 10년간 매월 100만 원씩 XLV에 적립식 투자를 했다면 수익이 얼마나 되는지 알아보겠습니다.
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매월 적립식 투자 수익률
다음의 자료는 액면분할, 배당금 재투자 등을 모두 반영한 수정 주가입니다.
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1) XLV
ETF 간단 요약
S&P 500 기업 중 헬스케어 관련 60여 개 기업에 투자
수수료: 0.10%
배당률: 1.44%
시가총액: 54조 원
주요 종목: 유나이티드헬스, 존슨앤드존슨
출처: 미니 스톡
출처: 이자 ETF
투자 기간: 2012. 12. ~ 2022. 12.
투자한 원금: 1.21억 원
총 수익 (자본이득 + 배당): 1.19억 원
현재 금액: 2.4억 원 (수수료 차감 후 금액)
연평균 수익률: 14%
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_ 배당이 반영된 수치입니다.
2) SPY
ETF 간단 요약
미국 대표 지수 S&P 500 추종
수수료: 0.09%
배당률: 1.61%
시가총액: 460조 원
주요 종목: 애플, 마이크로소프트, 아마존
출처: 미니 스톡
출처: 이자 ETF
투자 기간: 2012. 12. ~ 2022. 12.
투자한 원금: 1.21억 원
총 수익 (자본이득 + 배당): 1.04억 원
현재 금액: 2.25억 원 (수수료 차감 후 금액)
연평균 수익률: 13%
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_ 배당이 반영된 수치입니다.
3) QQQ
ETF 간단 요약
금융 제외한 나스닥 상위 100개 기업
수수료: 0.20%
배당률: 0.74%
시가총액: 183조 원
주요 종목: 애플, 마이크로소프트, 구글
출처: 미니 스톡
출처: 이자 ETF
투자 기간: 2012. 12. ~ 2022. 12.
투자한 원금: 1.21억 원
총 수익 (자본이득 + 배당): 1.53억 원
현재 금액: 2.74억 원 (수수료 차감 후 금액)
연평균 수익률: 17%
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_ 배당이 반영된 수치입니다.
3) 결과
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총 수익 기준
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총 수익 기준으로 QQQ가 앞섰습니다!
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최근 5년 3개 비교 그래프
출처: 구글 파이낸스
XLV / SPY / QQQ
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_ QQQ가 낙폭이 크지만 꾸준히 적립식 투자를 했다면 여전히 괜찮은 수익률입니다. 평범한 일반인 투자자가 변동성에 대응하는 가장 확실한 방법은 장기간 적립식이라는 생각이 드네요.
장점
우수한 자산운용사
매우 저렴한 수수료
헬스케어 섹터 중 대장급 규모
주요 우량한 헬스케어 기업을 한 번에 투자
배당으로도 장점이 많은 헬스케어
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단점
미국 기술주 투자에 비해 아쉬운 과거 데이터
미국 한정 투자에 대한 호불호
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XLV는 헬스케어를 한 번에 투자할 수 있는 ETF인데요. 헬스케어에 접근할 때 가장 손쉽게 접할 수 있는 투자처라고 생각합니다. 미국에 한정된 투자가 호불호가 있을 순 있지만, 전 세계에서 가장 자본주의적 마인드가 갖춰진 곳이 미국이죠. 즉, 제약 기업들이 상황과 환경에 맞게 가격을 인상할 때 그것을 당연한 것으로 여기는 곳이 미국입니다. 다른 많은 국가들은 헬스케어 쪽을 공공재로 인식하는 경향이 있어 제약이 많거든요. 그래서 미국 헬스케어 투자는 지난 과거 데이터도 증명했듯 확실히 성장할 수 있는 부분이긴 합니다. 오히려 너무 조정을 안 받고 상대적으로 변동성이 적게 우상향 하고 있어 언제 투자할지 타이밍을 찾기 어려울 정도죠.
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"지난 과거의 데이터일 뿐이니 가볍게 봐주세요"

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https://blog.naver.com/lkll1026/222970138115
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