월 60만원, 10년 투자하면, 10억이 되는 ETF

안녕하세요 더리치 가족여러분.
오랜만에 인사드리는 미국주식으로 파이어족을 꿈꾸는 디지털 노마드 D-nomad입니다.



레버리지가 아니면 인생을 바꿀 수 없다.

 
2022년 2월 26일 라오어의 <미국 주식 무한매수법> 이라는 책을 읽고 무한매수법과 밸류 리밸런싱 투자방법에 대해 접하게 되었습니다. 그리고 바로 오늘 월 60만 원씩 투자해서 10년 만에 10억 만들기 프로젝트를 시작해 보기로 마음먹었습니다. 
 
 
우선 이 책을 읽고 너무 재밌어서, 2시간만에 완독 해버리고, 충격을 받아서 그날 밤에 잠이 오지 않았습니다. 이런 단순하고 쉬운 방법으로 10% 수익을 무한으로 만들어낼 수 있다니, 그리고 월 60만 원만 투자하면 10년 후에 10억이 생기는 방법도 있었다니, 그동안 이 방법을 모르고 살았던 제 삶이 허무하게 느껴질 정도였습니다. 
 
 
그리고 백테스팅 사이트를 통해 백테스팅을 해본 결과 QLD에 월 60만원씩 10년을 투자하면 10억이 넘는 돈을 모을 수 있다는 것을 알게 되었습니다. 하지만 과거의 주식차트만 보고 미래에도 똑같을 것이라고 기대하기는 어렵습니다. 
 
 
그래서 현재 저는 매달 생활비를 제외하고 월 200~220만원씩 투자에 쓸 수 있는 현금흐름이 있기 때문에 이것을 잘 분배해서  10년 안에 10억을 무조건 만들어야겠다는 의지와 함께 저만의 완벽한 계획을 만들어보았습니다. 
 
 
먼저 월마다 생기다 200만원의 현금흐름을, QLD에 매월 60만 원을 투자하는 것 이외에, UPRO에도 60만 원, 빅테크 5종목(테슬라, 마이크로소프트, 애플, 구글, 엔비디아) 60만 원, 그리고 그 외에 남는 돈들은 QYLD 또는 CMA 또는 카카오 뱅크 세이프 박스 같은 파킹용 통장에 넣어두고, 비상금 용도로 쓰기로 결정했습니다.
 
 
QLD를 월 60만원씩 10년 동안 매수했을 때 백테스팅 결과

 
먼저 월 60만원씩 투자해서 10년 안에 10억 만들기가 가능한지를 백테스팅해보기 위해 이용한 사이트는 Portfolio Visualizer입니다


참고로 QLD는 나스닥 100 지수를 추종하는 QQQ의 2배 레베러지 ETF로 2006년에 처음 출시되었습니다.



그런데 고위험 상품인 레버리지할꺼면 차라리 3배 레버리지 TQQQ를 하면 더 수익률이 높지 않냐?라고 하실 수도 있지만, 3배 레버리지인 TQQQ는 물론 수익률이 3배나 더 좋지만 하락할 때는 하락폭이 너무나 극심하여 장기투자 시 너무나 견디기 어려운 점이 있기 때문에, QLD를 선택하게 되었습니다. 

하지만 나의 강철의 심장을 가지고 있고, 고위험 고수익을 10년동안 감당하며 장기 투자할 자신이 100% 있다고 말할 수 있는 사람이라면 TQQQ로 투자하시면 훨씬 더 높은 수익을 얻으실 수 있으리라 생각됩니다. 
 
 
아래 결과에서 보시는 바와 같이 만일 2011년부터 2021년까지 매월 60만원(미화 500불)씩 QLD에 적립식 투자를 했었다면 총 누적수익이 $843,774으로 현재 환율 1204원으로 계산하면 한화로 약 10억 1천6백30만 원입니다


하지만 2019년 ~ 2021년은 코로나19 라는 특수한 상황 때문에 나스닥지수가 굉장히 단기간에 상승했었습니다. 그래서 앞으로 10년도 똑같을 것이라는 보장이 없기 때문에 지난 2008년 금융위기가 포함되었던 기간인 2007년~2017년을 포함한 다양한 기간으로도 테스트해보았습니다.


그 결과는 아래 블로그 포스팅 글을 통해 확인 부탁드립니다.


https://hannahkim.tistory.com/m/458


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