미국·해외주식
▶FDVV / 미국 배당 ETF / 건강한 고배당주에 집중 투자하는 ETF #고배당
안녕하세요 배당상어입니다. 오늘은 두 번째로 분석 요청? 추천?받은 미국 ETF를 분석하여 소개하려 합니다. https://blog.naver.com/badashark_/222624300010 $FDVV 앞으로도 계속해서 미국의 좋은 ETF에 대해서 소개해드릴 예정이니 자주 찾아와 주시면 감사하겠습니다. 이번에 소개할 ETF는 건강하며 좋은 고배당주에 투자하는 배당 ETF , FDVV 입니다!! #1. ETF 체크리스트 확인 FDVV ETF 체크리스트 FDVV CHECK LIST 정리: ○ 티커 : FDVV ○ 종목명 : Fidelity Core Dividend ETF ○ 소개 : 건강한 대형/중형 고배당주에 투자 ○ 운용사 : 피델리티 인베스트먼트 ○ 현재 배당률 : 2.70% ○ 운용자산(AUM) : 1.1B$ ○ 운용보수(년) : 0.29% ○ ETF 상장시기 : 2016-09-15 ○ 배당 지급 월 : 시기의 변동이 있으나 연 4회 ○ 보유 종목 수 : 122개 ○ 현재 가격 : 41.08$ MEMO : - 대형&중형 주식 중에 고배당주를 사는 ETF - 운용사는 피델리티..? (유명하진 않은듯?) - 운용자산은 투자에 안정적인 1B이상인 상태다. - 상장한지 현재 5년이 조금 넘었다. - 배당은 시기가 다르지만 연 4회는 배당해왔다. - 가격이 싸다. 41달러 - 운용 보수가 굉장히 싼 편이다. #2. ETF 소개 확인 배당상어의 FDVV ETF 소개 ※ FDVV ETF의 성격과 목표 1. 고배당을 꾸준히 받기 위해 중, 대형 주식 중 건강한 배당주에 투자한다. 2. 피델리티 고배당 지수라는 피델리티가 만든 지수를 추종하여 투자한다. 3. 피델리티 고배당 지수는 지속적 지급과 배당성장이 예상되는 배당성향이 건강한 주식의 실적을 반영한다. 피델리티 고배당 지수라는 건 처음 듣는데... 피델리티 운용사에서 만든 지수겠죠? S&P에서 만든 S&P500처럼!! 1. 지속적 지급 = 배당지급년수 2. 배당성장 = 배당성장률 3. 배당성향 이 세개를 신경쓰는 ETF라면 일단 근본은 돼있는 듯 합니다 !!! 자.. 제발 좋은 ETF여라 이대로만 가보자!!! 아래 있는 테스트들 잘 넘기길 !! ※ 투자 종목 고르는 방법 1. 배당수익률이 높은 업종에 비중 확대를 적용하여 긍정적인 배당 특성을 보이는 대형/중형주에 투자 2. 미국 시가총액기준 상위 1000위 3. 유동주식비율 15% 이하인 주식 제외 4. 매년 9월 편입종목 및 편입비중 재조정 5. 재조정시 고수익 섹터에 40% 재할당 종목 고르는 방법이 괜찮네요!! #1. 배당수익률 좋은 업종에 비중을 키우면서 배당 성향 좋은 몸집 큰 주식에 투자한다..! #2. 재조정 시 고수익 섹터에 40% 할당..!! 이건 똑똑한 방법인 듯 합니다 ㅎㅎ 맘에 드는데요? #3. ETF 섹터 비중 & 상위 10개 기업 확인 ETF 섹터 비중 확인 FDVV의 ETF 섹터는 기술주 20%, 재정주 19%, 경기방어주 13%네요. 리츠주도 12%있습니다. 나머지 섹터들은 10%아래 정도로 조금씩 편차가 있는 것 같습니다. 신기하게 배당귀족과 배당킹이 많은 산업주가 비중이 적네요..?! 의외인 점은 분명 피델리티 고배당 지수를 추종한다고 했는데, 기술주가.. 가장 많은 비중을 차지하네요. 기술주가 배당금을 그렇게 많이 줄리가 없는데?! 포트를 확인해봐야겠습니다. FDVV 보유 TOP10 종목 확인 아니 잠깐만요 ㅋㅋㅋㅋ 고배당지수 ETF라면서요 분명 엑슨모빌, 쉐브론과 같은 후퇴 섹터 정유 주식은 고배당이 맞는데.. 애플, 마이크로소프트, 뱅크오브아메리카는 절대 고배당은 아니거든요? 근데 신기한게, 고배당은 아닌데 배당성장률과 주가 상승이 굉장히 좋은 종목들이라 제가 엄청 좋아하는 종목들인데..? 조금 안정적으로 성장하는 배당 블루칩들을 담기도 하는 것 같습니다! FDVV는 고배당이라고 하지만, 배당성장에 대한 것도 챙기는 걸로 알 수 있겠네요. 절대 고배당만 쳐다본다면, 이런 종목이 있을 수 없죠..!! 이번 분석을 통해, ETF는 설명 뿐만 아니라 실제 포트에 어떤 종목이 들어있는가에 대해서 알고 있어야 정확히 근본을 파악할 수 있겠다는 생각이 팍 드네요..!! #4. ETF 배당 트렌드 확인 FDVV의 배당 히스토리 그래프 배당금이 성장하진 않지만, 연 4회 꾸준히 배당을 주고는 있습니다. 개인적으로 저는 배당주들처럼 매년 같은 월에 배당금을 주는 기업이 더 좋은 것 같아요..!! 배당 그래프가 그렇게 우상향하고 있지도 않고요 (조금 맥이 끊기는 느낌) 아쉽다 아쉬워~~ 성장률은 좋을수도 있잖아요? 한 번 확인해보죠 #5. FDVV VS S&P500, QQQ 누가 이겼을까? [주가 흐름 확인하기] 개별 종목과 S&P500의 백테스트 결과입니다. 조건 1. 2017년부터 2022년까지의 투자기간 2. 시작금액 10000달러로 시작 3. 배당금은 전부 재투자 FDVV VS QQQ VS SPY 결과 NOBL : 10000달러 -> 18,404달러 QQQ : 10000달러 - > 34,819달러 S&P500 : 10000달러 -> 23,229달러 QQQ의 압도적인 승리... 수익으로만 따지면 QQQ가 세 배를 벌었네요..! QQQ... ETF의 신인가? MAX 하락폭(MDD)은 -28.35%정도로 다른 ETF에 비해선 좋진 않은 느낌입니다 ㅎㅎ.. #6. 배당상어의 의견 고배당 주 중에서 건강한 종목을 산다 + 고수익 섹터에 40%를 투자한다 요 전략을 보고 '오..? 내가 하는거랑 살짝 비슷한데?' 싶어서 혹했는데요.. 결론부터 말하면 저는 투자를 안할 것 같습니다..! 이유는 다음과 같습니다. 1. 기본적으로 배당성장주와 고배당주를 둘 다 샀다면, 현재 배당성장주로 인해 고배당을 줄 수 있는 ETF여야 한다. 그럼에도 2.7%의 배당률을 주고 있다. 2. 2.7%의 배당률이 배당성장주 투자로 인해 적은 상황이라 그렇다 치자. 그렇다 하더라도, ETF에 투자했을 때의 주가 시세 차익이 굉장히 낮을 것으로 보인다. 일단 SPY의 경우만 해도 1.2% 수준의 꾸준한 분기 배당을 주면서 시세차익도 상당히 주고 있다. 기간을 어떻게 잡냐에 따르지만 최소 평균 연12%이상의 시세차익을 보여준다. 결론 : SPY나 QQQ에 비교해서 리스크나, 단점이 있더라도 ETF만의 장점이 있어야 투자할 가치가 있다고 생각한다. (이럴거면 차라리 연12% 수익주는 QYLD가 더 매력적이다..!) 너무 깐 것 같아서... 투자하고 계신 분들에게 몰매 맞을 것 같긴 하지만.. 하하... 제 개인적인 생각으로는 배당주를 공부해서 본인 주관으로 배당주 투자하는 것이 FDVV보단 수익률이 훨씬 좋을 것 같다..! 배당상어 포트폴리오가 최고야 #7. 다음 분석 ETF 추천받습니다! 다음에 분석해줬으면 하는, 분석을 보고싶은 ETF를 댓글에 추천해주세요 !! 최대한 반영해서 작성해보겠습니다 ㅎㅎ ※ 종목 추천이 아닌 개인의견임을 인지해주시면 감사하겠습니다. #미국배당주 #재테크 #미국배당주투자 #파이프라인 #투자 #미국주식 #배당주 #배당금 #복리효과 #배당재투자 #파이어족 #신용등급 #종목소개 #배당성장 #배당귀족 #ETF #FDVV #피델리티
