미국·해외주식
▶JEPI / 미국 월배당 ETF / 매월 배당주는 ETF이자 주가도 상승하는 주식!! #커버드콜 #제피
안녕하세요 배당상어입니다. 오늘은 오랜만에 ETF를 분석해보려고 합니다~~ $JEPI 그 중 제가 요즘 좋다고 느끼는 ETF인 JEPI(제피)!!를 소개해보고자 합니다. 앞으로도 계속해서 미국의 좋은 ETF에 대해서 소개해드릴 예정이니 자주 찾아와 주시면 감사하겠습니다. 이번에 소개할 ETF는 S&P500에 속한 주식을 매수하고 콜옵션을 매도하는 커버드콜 전략 ETF , JEPI 제피 입니다!! #1. ETF 체크리스트 확인 JEPI ETF 체크리스트 JEPI/ 제피 CHECK LIST 정리: ○ 티커 : JEPI(제피) ○ 종목명 : JPMorgan Equity Premium income ETF ○ 소개 : 미국 500개 대형주 주식 커버드콜 전략 ○ 운용사 : JP MORGAN ○ 현재 배당률 : 6.59% ○ 운용자산(AUM) : 6.5B$ ○ 운용보수(년) : 0.35% ○ ETF 상장시기 : 2020-05-21 ○ 배당 지급 월 : 매월 지급 ○ 보유 종목 수 : 104개 ○ 현재 가격 : 60.7$ MEMO : - S&P500주식을 가지고 커버드콜 전략을 사용 - 운용사는 제이피모건으로 유명한 운용사다. - 운용자산은 6.5B$로 큰 편이다. - 상장한지 얼마 안되어 검증이 많이 안 되었다. - 배당은 매월 준다!! - 가격이 싼 편이다 60.7$ - 액티브 펀드인 거 치고 운용보수가 싼 편이다. 아니 매월 배당을 주는데, 배당률이 6.59%에 운용자산도 높은 편에다가, 운용사도 JP모건으로 유명하네? 심지어 운용보수도 싼 편이라고? 장점 덩어리네 이거.. 좀만 더 지켜보죠!! #2. ETF 소개 확인 배당상어의 JEPI ETF 소개 ※ JEPI ETF의 성격과 목표 1. S&P500개 주식에 대해서 주식은 매수, 옵션은 매도하는 전략 사용 2. 일반적으로는 자산의 80%를 주식에 사용한다. 3. ELN(주식연계채권)을 이용한다. 4. 커버드콜 전략을 이용해 저 변동성으로 S&P500과 같은 수익률을 제공하는 것이 목표. ※ 투자 종목 고르는 방법 1. 미국 시가총액 상위 500개 기업의 주식을 매수하고, 이 주식에 대한 콜옵션을 매도하는 커버드콜 전략 사용 2. S&P내 저평가 종목을 자체로 찾아서 매수하고 ELN을 통해 상방을 포기. 3. 고평가 된 종목을 회피함으로써 하방으로의 리스크를 최소하려는 ETF QYLD랑 다르게 JEPI는 S&P500을 추종?비교? 하는 느낌의 ETF인데요. 핵심만 말씀드리면 1. 커버드콜 전략을 사용한다. 2. 저평가 종목을 찾아서 매수하고 커버드콜 전략을 이용한다. 3. 고평가 종목을 버려서 하락을 막는 노력을 한다. #3. ETF 섹터 비중 & 상위 10개 기업 확인 ETF 섹터 비중 확인 JEPI의 구성을 봤더니 진짜 다양하게 분산되어 있는 것을 알 수 있습니다. S&P500에서 골라서 투자를 하니까 시가총액이 높은 주식들이 많기 때문에 다양한 섹터가 많이 있네요. 1위가 산업주 2위가 경기방어주 3위 헬스케어 4위 재정주 5위 기술주 6위 유틸리티주 등등... 생각보다 섹터는 다양합니다. 주식말고 16%정도는 CORPORATE라고 써있는데요. CORPORATE BOND라고 해서 회사채입니다. 아마 이 회사가 커버드콜 전략을 사용하는 것과 연관이 있을 것 같네요 (아니면 댓글부탁드립니다 ㅎㅎ) JEPI ETF 보유 TOP10 종목 확인 JEPI의 보유 종목 TOP10인데요. 보면 1~4등은 이상하게 SPX이렇게 써있죠? 요 항목들은 S&P500 INDEX의 줄임말입니다. 숫자들이 적혀있는데, S&P500 지수에 있는 종목들 중 자기들이 원하는 주식들만 모아서 저렇게 모아놓은 것이라고 생각하면 됩니다. 아까 종목 소개할 때 저평가 주식을 매수한다고 했었잖아요? 아마 그러한 항목들이 저기에 포함된다고 볼 수 있을 듯 합니다. #4. ETF 배당 트렌드 확인 JEPI의 배당 히스토리 그래프 JEPI라는 배당 ETF는 20년 5월에 처음 생기고나서 20년 7월부터 배당을 시작한 히스토리가 보이네요..! 매월 배당을 주고 있는 것을 알 수 있고, 다만 배당금이 매달조금씩 달라진다는 것을 알 수 있습니다. 이 부분은 확실히 좀 아쉬운 점이 없지 않습니다.. 배당성장주는 계속해서 배당금이 성장하니까요? 장단점이 있겠죠 #5. JEPI VS S&P500, QQQ 누가 이겼을까? [주가 흐름 확인하기] 개별 종목과 S&P500의 백테스트 결과입니다. 조건 1. 2013년부터 2022년까지의 투자기간 2. 시작금액 10000달러로 시작 3. 배당금은 전부 재투자 JEPI VS QQQ VS SPY 결과 JEPI : 10000달러 -> 11,728달러 QQQ : 10000달러 - > 11,627달러 S&P500 : 10000달러 -> 12,195달러 오... 기간이 짧긴하지만 S&P500은 못이겼지만 QQQ는 정말 아주 근소한 차이로 이겼네요..! MAX 하락폭(MDD)은 -4.15%로 SPY와 QQQ보다 하락이 작습니다 ㄷㄷ.. 이놈 물건인데..? #6. 배당상어의 의견 이상으로 JEPI에 대해서 분석을 마쳤고 이제 드디어 제 생각을 말할 타이밍이네요. 개인적으로 저는 현재 JEPI에 투자중입니다. 제가 분석을 하다보니, 괜찮다고 느꼈거든요. 일단 JEPI ETF에서 맘에 든 점은 다음과 같습니다. ※JEPI의 장점 1. 현재까지의 데이터 상으로 봤을 때 S&P500의 수익을 잘 따라가고 있다. 2. 현재 여러가지 폭락이 왔을 때 방어력이 있음을 보여주고 있다. (실제로 최근 하락에서도 매우 강력했다.) 전고점에서 8%정도...? 만족스러워! 3. 매월 배당을 6~7%정도 준다. -> 개인적으로 저는 고배당주와 고배당ETF에 대해 굉장히 불호하는 성격인데, 분석을 하다보니 이런 고배당ETF를 사용해야 겠다는 계획을 세웠습니다. 쓸모가 있을 것 같더라구요 ㅎㅎ 4. JEPI는 전체적으로 봤을 때, S&P500에 버금가는 수익과 더불어 배당까지 매월 주는 큰 장점이 있다. ※JEPI의 단점 1. 리스크 관리나 주가 상승에 대해서 검증되지 않은 것이 많다. -> ETF운용자산은 크지만, 운용된 기간이 너무 짧아서 엄청난 폭락에 어떻게 대응할 수 있는지 볼 수가 없다. 2. JP모건에 많은 부분을 맡기고 투자를 해야한다. -> SPX라던지.. 커버드콜이라든지 개인이 할 수있는 부분은 거의 없고, JP모건이 알아서 투자를 잘할 것이라 생각해야 하는 부분이 좀 있다. 이 부분은 내가 투자를 직접적으로 해야한다는 평소 생각과 조금 다르지만, 일부는 맡겨볼까 생각해서 투자를 하게 되었다 아무튼 제가 생각하는 JEPI ETF의 장점과 단점은 이렇습니다. 단순하게 제가 JEPI에 투자하게 된 이유는 장점이고 단점에 대한 부분은 제가 감수하고 투자를 하겠다는 마인드를 갖고 있다고 생각하시면 됩니다. 물론 JEPI에 큰 돈을 넣지 않고 시범용으로 제가 JEPI를 믿을 수 있는 만큼만 넣어뒀습니다 ㅎㅎ 제가 개인적으로 분석 후 매수하는 첫 번째 ETF인데요. 맨날 2차전지 ETF, 반도체 ETF 이런거만 사다가 요런 액티브 ETF를 사보니까 재밌네요. 그것도 제가 직접 분석하니까요 ㅎㅎ #7. 다음 분석 ETF 추천받습니다! 다음에 분석해줬으면 하는, 분석을 보고싶은 ETF를 댓글에 추천해주세요 !! 최대한 반영해서 작성해보겠습니다 ㅎㅎ https://blog.naver.com/badashark_/222636539306 ※ 종목 추천이 아닌 개인의견임을 인지해주시면 감사하겠습니다. #미국배당주 #재테크 #미국배당주투자 #파이프라인 #투자 #미국주식 #배당주 #배당금 #복리효과 #배당재투자 #파이어족 #신용등급 #종목소개 #배당성장 #배당귀족 #ETF #JEPI #제피
