국내 미국 ETF 추천 : KODEX 미국 S&P 500 금융

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우리나라 새마을금고 위기가 온 것처럼 미국에서도 은행들이 파산하면서 금융주의 위기가 크게 다가왔었습니다. 공격적인 정책을 가진 은행일 수록 큰 타격을 받았고 주가 또한 크게 영향을 받았지만 여전히 미국 금융계는 견고한 모습입니다. 이러한 미국 시장에 투자할수있는 국내 ETF를 여러분들께 소개해 드립니다.
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KODEX 미국 S&P 500 금융은?
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KODEX 미국 S&P 500 금융 ETF는 S&P Financial Select Sector Index를 기초지수로 해서 운용하는 상품입니다. 특히 이섹터는 타섹터나 지수 대비 가치주 성격을 가진 금융주가 많은데 높은 배당수익률을 갖고 있는 특징이 있습니다.
출처 : KODEX
미국 현지에서 비슷한 상품은 대표적으로 티커명 : XLF를 쓰는 Financial Select Sector SPDR Fund가 존재하며 부동산 비중보다는 금융기업 비중이 큰 편으로 운용합니다.
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S&P Financial Select Sector Index 지수란?
보험, 상업은행, 부동산 투자신탁 등 다양한 금융산업에 속한 기업이 포함되어 있는 지수입니다.
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상품 구성과 보수 정보
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ETF 상품 구성을 놓칠 수 없겠죠? 구성 상품은 대부분 우리가 흔히 알고 있는 기업들이 대다수 모여있습니다. 특징으로는 카드사 비중이 높게 형성되어 있고 그 외에 은행 주들로 대부분 구성이 되어있습니다.
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상품 구성 / 출처 : 코덱스
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가장 큰 비중을 갖고 있는 건 버크셔 해서웨이입니다. 12.3%의 비중을 갖고 있고 그다음 JP 모건과 비자에 비중이 있는 걸 확인할 수 있습니다.
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특이한 점은 위에 소개해 드린 SPDR ETF를 6.9%의 비중을 담으면서 현지 상품에 비중이 있는것이 큰 특징이라고 볼 수 있습니다. 그 외 기업들도 대부분 대표적 가치주들로 불리는 기업들로 구성되어 있습니다.
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총보수는 연 0.25%로 최저 수준은 아니지만 구성을 보면 높은 편은 아닙니다.
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*환노출 상품이기에 환율에 따라 변동성이 있습니다.
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수익률 현황
2023년 3월 21일 날 상장한 만큼 기간별 수익률 데이터가 많지는 않은 편입니다.
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상장 이후 7.63%의 수익률을 보여주고 있으며 최근 3개월은 4.25% 1개월은 1.89%의 수익률을 기록하고 있습니다.
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가장 큰 특징은?
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오늘 소개해 드린 KODEX 미국 S&P 500 금융의 가장 큰 특징은 연금저축계좌와 퇴직연금계좌에서 구매가 가능하다는 것입니다.
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약간의 리스크는 있지만 공격적인 투자를 원하시는 분들의 경우 해당 연금계좌에서 구매하실 수 있으며 단점은 보유기간 과세 상품이라는 것입니다.
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과표기준가 / 출처 : 코덱스
보유기간 과세 상품이란?
보유하고 있던 기간 중에 발생한 이익에 대해 15.4%를 과세하는 상품으로 실제 매매한 차익과 과표기준가 차이 중 더 적은 액수에 대해 세금이 부과됩니다.
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개인적으로 KODEX 미국 S&P 500 금융 ETF가 한국판 SPDR이라고 생각을 합니다. 그러면 미국에서 SPDR에 직접 투자하면 되는 거 아니야?라고 말씀하실 수도 있지만 연금 계좌에서 투자를 할 수 있는 상품 중에 이러한 상품 구성이 있다는 것을 여러분들께 소개를 해드렸습니다.
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블로그 : https://blog.naver.com/mintlight/223153080345
국내 미국 ETF 추천 : KODEX 미국 S&P 500 금융
우리나라 새마을금고 위기가 온 것처럼 미국에서도 은행들이 파산하면서 금융주의 위기가 크게 다가왔었습...
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